В прошлом, когда банковские лимиты были способны позволить использование депозитного счета нотариуса, этой схемой пользовались многие обнальщики. На практике это происходило примерно следующим образом.
В нотариат обращается директор определенного ООО с предъявлением кредитного договора с физлицом на много десятков миллионов. Кредитор непонятно куда делся, никто его не может найти, однако вернуть долг все-таки нужно. По этой причине юрлицо готово пойти на совершение перевода на депозитный счет нотариуса с целью избежания применения штрафных санкций по договору. Затем нотариус занимается оформлением документов, выдает реквизиты по депозитного счета и после этого деньги переходят на личный счет нотариуса. Ему осталось известить ваше физлицо с помощью почтового уведомления. После получения физиком такого извещения, он назначает встречу с нотариусом в его офисе и говорит, что готов получить долговую сумму. Остается заверить поручение со стороны нотариуса и выполнить снятие денежных средств из кассы без процентов.
Раньше в данном направлении не возникало никаких трудностей. Даже мы приходили в нотариат, предоставляли им договор и затем снимали без процентов деньги в банках. Никто не понимал, каким образом все это работает, поэтому деньги могли ходить изо дня в день десятками миллионов без каких-либо проблем.
Сегодня такую схему тоже можно провернуть, но в гораздо меньших количествах. Теперь банки контролируют подобные процедуры и относятся к ним намного внимательнее. Если вы осуществите платеж из недавно созданной фирмы, то алгоритмы банковской системы могут просто не пропустить его. А все потому, что в банке считают, что небольшие молодые компании не могут иметь крупные долги. Порой случается так, что ты платишь нотариусу, оформляешь все документы, а деньги не уходят. Основной проблемой обнальщиков на сегодняшний день является не снятие налички, а закидывание на расчетный счет фирмы.
Меньше рисков будет тогда, когда компания была создана более года назад, если вы имеете счета в банке тоже уже несколько лет. Здесь желательно составить договоры на крупные суммы и гасить долг каждый месяц небольшими платежами. В таком случае налоговая служба и банки не будут оказывать на вас внимание.
Что насчет налоговой службы, то она особо не докапывается до подобного, а если все-таки привлекла внимание, то можно предоставить официальный документ, заверенный в нотариальном органе. Если ваш счет заблокировали или на счет не зачисляются деньги, то данный способ тоже сработает. Привлекая нотариуса к этой схеме, вы получите гарантию, что его вряд ли будут проверять так же, как медиативные соглашения.
Возможно, кто-то знает, что обнальщики таким не пользуются, потому что большие деньги таким образом прогнать не получится, к тому же необходимо проделать слишком много действий:
- заняться оформлением договора;
- оформить соглашение;
- послать денежные средства;
- уведомление физического лица нотариусом;
- получить уведомление;
- еще раз обратиться к нотариусу, получить заверенное поручение;
- и, наконец, только потом пойти в банк снимать деньги.
Поскольку существуют способы по генерации кэша намного проще этого, обнальщики не будут пользоваться этим. Но, опять же, если объем денег небольшой, способ вполне себе подойдет. Таким образом предприниматели могут при помощи этой схемы получать безопасный процент от этого вывода. В такой ситуации роль нотариуса будет выполнять кэшевик, вам надо будет лишь приобрести бумажный НДС, а если придется иметь дело с большой суммой денег, наличку можно взять в нашей компании.
Если у вас остались вопросы касательно оптимизации налогообложения, пишите нам в личные сообщения. Благодаря нашему огромному опыту работы, мы можем помочь в любой ситуации каждому клиенту. Также не забывайте о том, что у нас есть услуга по пробиву человека по базе данных, вы можете узнать о нем всю необходимую информацию.
