Продолжим рассказывать, что можно сделать, если средства заморозили по 115-ФЗ.
Третий момент.
Нужно понять, что данный банк может позволять делать. Например, Сбер, дает выпускать ручными платежками суммы до 100 тысяч рублей на любые реквизиты. Можно ходить и подавать платежки на разных контрагентов каждый день в одно или несколько отделений. Локо-банк при блоке может позволить вывести средства на ФССП. Узнавайте, у кого есть открытое производство и гасите за него долг, либо искусственно сами его создавайте и выводите на своих же физлиц.
Некоторые банки в связи с закрытием счета позволяют вывести прямо на физлицо. Например, Альфа-банк дает это делать за 10%. За эту сумму вы, по сути, получаете обнал. Учитывая, что ставка по Мск – 14%, это приемлемо. Кстати, потом наличку можно продать и отбить комиссию. Авангард, в зависимости от отделения и региона, может выдать наличку прямо из кассы за 10%. Приходишь с заявлением на закрытие и сразу получаешь деньги налом в кассе.
Четвертое.
Есть банки, где пройдет схема с уточнением платежа. Допустим, вы переводите средства с заблокированного счета на свою же компанию бумажной платежкой и делаете в ней ошибку. Если деньги уйдут, то подвиснут в незачисленных, повисят там до 7-ми дней и вернутся. В этот момент вы пишете письмо с уточнением реквизитов, где указываете другой ИНН и наименование компании. Тогда средства уходят куда нужно. Некоторые кэшевики для этого специально создают дубли компаний. Схема подмены ИНН – это улучшенная версия этого метода.
Чтобы все это узнать, недостаточно изучить тарифы банка и пообщаться с менеджером/управляющим. Схемы они вам не расскажут, но, если отношения хорошие, могут помочь советом или накидать варианты, которые проходили у других. Кэшевики же находят все сами методом проб, ошибок, блоков и т.п. Некоторые хаки и схемы мы даем на канале.
В каждом банке своя система работы. Если взять кэшевика, он всегда смотрит, что и в какой последовательности отрабатывать. Он не гадает и не выдумывает, а точно знает, какие суммы от каких компаний, когда и на какие счета переводить. У белого бизнеса тоже должна быть своя система работы. Нужно понимать, какой банк и что позволяет: где и сколько можно транзитить, ломать, снимать. Как лучше разбивать суммы и с каких счетов платить. Напомним, мы настоятельно рекомендуем всем иметь хотя бы 4-5 счетов в разных банках.
И никогда не закрывайте счет, если заблокировали по 115-ФЗ. Как только вы это сделаете, информация уйдет в ЦБ и компания попадет в список. Выводите через исполнительные документы. Можно параллельно писать в МВК, ЦБ, Банки.ру и т.п., особенно, если не хотите бросать компанию. Тогда вероятность, что в будущем вас разблокируют больше, так как все знают, что кэшевики этим не занимаются. Доказывать что-то банку, носить документы и жаловаться во все инстанции помогает редко, но так можно собрать доказательную базу для суда, где уже юристы будут доказывать, что банк занимается беспределом. Кстати, прецедентов разблокировки становится все больше. Если же выиграете суд, банк будет вас любить даже больше, так как поймет, что вы не схематозник.
Помните: «волшебных людей», кто может разблокировать счет за деньги, нет. Нам с такими просьбами тоже писать не нужно. Мы можем достать любые средства с любых счетов, даже со спецсчета ЦБ, если же нужно разблокировать – идите в суд, только он может помочь с этим. Правда, если вы не очень крупный бизнес, там отдельная история.
По выводу из-под блока пишите в лс. Достаём 100% средств.
